- אפיון לקוח– הבנת הצרכים ופרופיל פיננסי של הלקוח. מה מהות העסקה, שווי הנכס, גובה משכנתא מבוקשת, כושר החזר לחודש, הכנסה פנויה נטו בניכוי התחייבויות.
- קבלת מסמכים רלוונטיים לתהליך.
- תכנון כלכלי המתחשב בפרופיל פיננסי נוכחי ועתידי של הלקוח.
- בניית תמהיל חכם מותאם אישית המשקף את יכולת ההחזר ורמת הסיכון בהתאם להעדפות הלקוח.
- מכרז ריביות– פנייה מסודרת לבנקים תוך הצגת הלקוח והעסקה המבוקשת בצירוף תמהיל אחיד לקבלת הצעה לריביות.
- ניהול מו"מ בין הבנקים עד לקבלת הצעה מיטבית. קביעת הבנק הזוכה איתו נמשיך להתקדם עד לחתימת וביצוע המשכנתא.
- בטחונות– קבלה מסמכי הבטחונות מהלקוח בהתאם לדרישות הבנקים, הדרכה אישית בכל שלב על התהליך.
